Упрощаем учет денег с помощью календаря

В этой заметке мы поговорим об одном из инструментов Family 12 под названием «Календарь». Рассмотрим детально, каким образом этот инструмент может облегчить планирование и учет личных финансов.
Календарь в программе служит для планирования как периодических, так и единовременных платежей, дата и сумма которых известна заранее. Добавив периодический платеж всего один раз, программа будет каждый месяц (или другой период) напоминать о нем, и, в зависимости от настроек, вносить автоматически в программу. К примеру, если за обслуживание карты банк ежемесячно снимает комиссию, достаточно указать сумму и дату этого платежа, после чего программа автоматически будет учитывать данный расход.

Вспомнить всё

Первым делом необходимо вспомнить и записать в календарь все повторяющиеся (периодические) платежи, которые вы совершаете ежемесячно или с другой периодичностью (оплата за обучение, комиссии банка, оплата услуг, абонементы, цифровые подписки и прочее). Затем необходимо внести в календарь все единовременные платежи на текущий год, которые вам известны заранее (подарки на дни рождения, покупка билетов на отпуск и тому подобное).

Теперь, когда все платежи внесены в календарь, программа будет автоматически учитывать данные расходы. Во-первых, это удобно тем, что ни один платеж не будет пропущен, а во-вторых, вы всегда будете в курсе того, сколько денег необходимо выделить в каждом конкретном месяце на покрытие этих расходов.

В календаре можно запланировать как обычный расход/доход, так и перевод денег с одного счета на другой (скажем, с кошелька на пластиковую карту, или с депозита в конверт). Обычный расход – это всевозможные расходы по определенной категории (коммунальные услуги, оплата за обучение и пр.). Что касается планирования переводов со счета на счет, то, данный вид платежей удобно использовать для планирования погашения долга, или кредита (например, перевод со счета «Кошелек» на счет «Кредитная карта»), или же для планирования покупки валюты (перевод со счета в одной валюте на счет в другой валюте). Конечно же, сценариев может быть гораздо больше.

Более подробная информация о том, как именно вносить платежи в календарь (и как работать с календарем) находится в данной справочной статье.

Календарь – важная часть бюджета

Итак, мы добавили в календарь всё, что могли вспомнить. Что дальше? Представим самую простую ситуацию – необходимо составить план расходов на следующий месяц. Для этого мы открываем бюджет и видим, что здесь уже перечислены все платежи из календаря, которые были запланированы нами ранее на этот месяц. Теперь, составляя бюджет, мы уже будем учитывать, что нам нужны деньги на все перечисленные платежи. Ведь, как часто бывает – бюджет составлен, а спустя неделю-две оказывается, что мы совершенно упустили из виду день рождения своего знакомого, или же какой-то крупный платеж. И весь наш план разрушается.

Важно заметить: по-умолчанию программа не отображает в бюджете платежи из календаря. Для того чтобы это происходило, необходимо в разделе «Бюджет» слева на панели задач выбрать меню «Настроить бюджет» и перейти в открывшемся окошке на вкладку «Календарь». Здесь устанавливаем переключатель в положение «Да»:

Нельзя не заметить

Более того, запланировав однажды все платежи мы будем не только видеть их при планировании бюджета на конкретный месяц, но и в других частях программы. К примеру, при каждом запуске на главной странице (при условии отображения модуля «Календарь») будет отображаться текущая неделя с ожидаемыми платежами:
Если мы зайдем в раздел «Счета», чтобы увидеть текущее положение дел (количество денег на всех счетах), либо просто внести очередной расход в программу, программа сразу же обратит наше внимание на ожидающие нас в ближайшие дни расходы:
В результате мы избежим финансовой ловушки, в которую часто попадают люди – видим определенную сумму денег на карточке, и совершенно в этот момент не помним о том, что буквально через несколько дней с этого счета будет списан очередной платеж. Таким образом, деньги на карте есть, но, использовать их не следует, чтобы избежать нежелательных финансовых затруднений.

Выводы…

Календарь – очень важный инструмент для учета личных финансов. Добавив в него один раз информацию обо всех повторяющихся платежах и единовременных расходах, мы избежим неприятных сюрпризов в будущем.

Также, вам будет сообщаться информация о приближающихся тратах в разных модулях и частях программы, делая учет личных финансов еще более эффективным и полезным занятием.

Вам понравилась статья?

Поставить отметку "Нравится", поделиться на Facebook, и подписаться на обновления можно ниже:

Сервисы программы
Copyright © 2004-2017 Все права защищены.